Comment gérer un flottant de trésorerie

Un flux de trésorerie suffisant pour payer les fournisseurs, les employés et les créanciers est essentiel au succès de votre entreprise. Le moyen d'assurer un flux de trésorerie suffisant est de bien gérer la trésorerie de votre entreprise, ce qui vous oblige à optimiser la collecte et le décaissement des liquidités. La gestion des liquidités de votre entreprise joue un rôle important dans la gestion de la trésorerie.

Float de trésorerie défini

En général, le flottant de trésorerie fait référence à la différence entre le solde de trésorerie enregistré dans le compte de trésorerie de votre système comptable et le montant de trésorerie figurant dans les soldes des comptes bancaires de votre entreprise, selon Lumen Learning. Le flottant de décaissement se produit lorsque vous rédigez un chèque et que le destinataire n'a pas encore encaissé le chèque. Le flottement d'encaissement se produit lorsque vous déposez un chèque mais que la banque n'a pas encore crédité votre compte. Le flottant net est la somme des fonds de décaissement et de collecte.

Compte bancaire flottant

Le flotteur de décaissement vous donne des fonds supplémentaires sur votre compte pendant un ou plusieurs jours, tandis que le flotteur de collecte supprime l'argent de votre compte bancaire pendant un ou plusieurs jours, selon l'Université de Salisbury. Pour une gestion efficace du flottant, vous devez augmenter votre flotteur de décaissement et diminuer votre flottant de collecte. En d'autres termes, vous devez ralentir les décaissements et accélérer les recouvrements.

Gérer le flottant des décaissements

Pour les décaissements, choisissez d'envoyer les chèques aux fournisseurs chaque fois que possible. Bien que les prêteurs et certains créanciers - par exemple, les entreprises de services publics et le propriétaire de votre entreprise - évaluent les frais de retard s'ils ne reçoivent pas votre chèque à un certain moment, la plupart des vendeurs ne le font pas.

Vous aurez le temps d'envoi, le temps de traitement et le temps nécessaire à la banque pour effacer le système bancaire et transférer des fonds hors du compte bancaire de votre entreprise. Cet exemple de flottant de trésorerie spécifique est appelé flottant de courrier. Même si vous postez les chèques pour réception un ou deux jours avant la date d'échéance, le séquestre doit encore traiter le chèque et le déposer. Cela vous donne beaucoup plus de flottant que si vous payiez par transfert électronique de fonds ou transfert direct.

Gérer le flottant de la collection

Pour accélérer votre collection, vous devez réduire le temps entre la réception des espèces et des chèques et leur dépôt à la banque. Pour ce faire, vous pouvez désigner une case postale pour tous les paiements de factures. Cela réduit la probabilité que les chèques soient perdus par la poste sur le chemin de votre bureau.

De plus, vous pouvez configurer le dépôt à distance auprès de votre banque. Cela vous permettra de déposer les chèques le jour de leur arrivée, dès que votre comptable ou votre commis aux paiements enregistre les chèques dans votre système comptable. Sinon, pour les clients qui paient le même montant chaque mois, vous pouvez fournir des bulletins de versement qui leur permettent de déposer directement leur paiement sur le compte courant de votre entreprise.